反洗錢(AML)和客户身份識別KYC政策
- 本政策由HORIZONBAY TECH LIMITED及其關聯方（以下簡稱“公司”）制定，旨在禁止並積極採取措施防範洗錢行為，以及任何為洗錢、恐怖活動融資或犯罪活動融資提供便利的行為。公司要求其管理人員、員工及關聯方遵守本政策標準，防止公司服務被用於洗錢目的。
- 在本政策中，洗錢的定義通常為：通過一系列行為隱瞞或掩飾犯罪所得的真實來源，使非法所得看似來源於合法渠道，或被偽裝成合法資產的行為。
- 通常情況下，洗錢行為分為三個階段：
- **放置階段（Placement）**：犯罪活動產生的現金首先進入金融體系。在此階段，犯罪所得現金會被轉換為金融票據（如匯票、旅行支票等），或存入金融機構的賬户中。
- **離析階段（Layering）**：資金被轉移至其他賬户或其他金融機構，通過複雜的交易進一步切斷資金與犯罪來源的關聯。
- **整合階段（Integration）**：資金重新進入經濟體系，用於購買合法資產、為其他犯罪活動提供資金支持，或投入合法經營活動。
需特別説明的是，恐怖活動融資可能不涉及犯罪所得，其核心目的是隱瞞資金的來源或預定用途，這些資金後續將被用於犯罪活動。
- 對於公司內所有職責涉及提供公司產品與服務、直接或間接與公司客户對接的員工，均需瞭解對其工作職責產生影響的適用法律法規要求。主動以符合相關法律法規要求的方式履行職責，是此類員工始終應承擔的法定義務。
- 為確保本總體政策的落地執行，公司管理層已建立並持續維護一套合規管理體系，旨在保障公司遵守相關法律法規，防範洗錢行為。該體系致力於在統一框架下協調集團內各主體的具體監管要求，從而有效管理集團旗下所有業務單元、職能部門及法律實體面臨的洗錢與恐怖活動融資風險。
- 公司的每一家關聯方均需遵守反洗錢（AML）及客户身份識別（KYC）政策。
- 所有身份證明文件及服務記錄的保存期限，應不短於當地法律規定的最短保存期限。
- 所有新員工在入職培訓階段，均需接受反洗錢培訓，該培訓為入職必修課程。所有適用崗位的員工還需每年完成反洗錢（AML）及客户身份識別（KYC）年度培訓。對於日常工作職責涉及反洗錢與客户身份識別工作的員工，還需額外參加針對性培訓項目。
- 客户應履行以下義務：
- 9.1 遵守所有適用法律要求（包括國際層面的法律），積極配合打擊非法交易、金融欺詐、洗錢及非法所得合法化（即洗錢）的相關工作；
- 9.2 不得利用本網站直接或間接參與非法金融活動及其他非法操作。
- 客户保證其向自身賬户轉入的資金來源合法、所有權歸屬清晰，且客户本人擁有使用該資金的合法權利。
- 公司有權依據香港的適用法律法規，對客户開展“客户身份識別”（KYC）及/或“反洗錢/反恐融資”（AML/CTF）核查與相關程序，以防範洗錢、恐怖活動融資行為，以及任何為洗錢或恐怖活動融資提供便利的交易或活動。 為遵守適用的反洗錢/反恐融資法律法規，並避免公司捲入洗錢或其他犯罪活動，公司可自行決定要求客户提供身份驗證材料。 客户需配合提供公司在開展KYC或AML/CTF核查/程序過程中要求的所有文件及/或信息。若客户未能在規定時間內提供，或拒絕提供公司要求的特定必要文件及/或信息，公司有權推遲處理客户的存款申請、交易執行請求及/或取款申請，並暫停為該客户提供服務；在此期間，公司無需就上述行為向客户承擔任何賠償責任，直至公司收到、審核並驗證通過客户的KYC文件為止。
- 若發生可疑或欺詐性資金充值行為（包括使用被盜信用卡充值），及/或任何其他欺詐性質的活動（包括任何付款的退回或取消），公司有權停止提供服務、凍結客户賬户，同時可取消客户已執行的任何交易結果；對於性質可疑的交易，公司有權展開調查，並在資金來源性質查明及調查結束前暫停此類交易。
- 在調查過程中，公司有權要求客户提供身份證明文件（護照）副本、用於賬户充值及付款的銀行卡副本，以及其他可證明資金合法所有權及合法來源的文件。
- 根據客户所屬司法管轄區或公司所屬司法管轄區的法律規定，客户不得為任何非法或欺詐行為，或任何非法或欺詐性操作（包括洗錢）而接收、使用本公司的服務及/或相關軟件。
- 公司拒絕執行可疑交易的行為，不得作為客户或其他第三方要求公司就未履行對客户的相關義務而承擔民事責任的依據。